KYC የማንነት ማረጋገጫ
መድረኩ ማንነትህን የሚያረጋግጥበት ሂደት፤ በሕግ የሚተዳደሩ የግብይት መድረኮች ሁሉ ማለት ይቻላል ይጠይቁታል።
- KYC (Know Your Customer — ደንበኛህን እወቅ) መድረኩ እውነተኛ ማንነትህን የሚያረጋግጥበት ሂደት ነው፤ በሕግ የሚተዳደሩ ማዕከላዊ የግብይት መድረኮች ሁሉ ማለት ይቻላል ይጠይቁታል።
- የተለመዱ ደረጃዎች፦ የማንነት መረጃ መሙላት፣ መታወቂያ ማስገባት፣ የፊት ወይም የሕያውነት ማረጋገጫ ማድረግ፤ አንዳንዴ የአድራሻ ማስረጃም።
- ዓላማው ገንዘብ ማጠብን መከላከል፣ ማጭበርበርን መከላከልና ሕግን ማሟላት ነው እንጂ መድረኩ ሆን ብሎ ሊያስቸግርህ አይደለም።
- መረጃው ግላዊነትን ስለሚነካ በኦፊሴላዊና ትክክለኛ መድረክ ብቻ አስገባ፤ መታወቂያህን የሚሰርቁ ሐሰተኛ ገጾችን ተጠንቀቅ።
ለመጀመሪያ ጊዜ የግብይት መድረክ ሲመዘገቡ ብዙ ሰዎች በ KYC ደረጃ ላይ ይታሰራሉ፦ ገንዘብ ለመግዛት ለምን መታወቂያ ማስገባትና ካሜራ እያዩ ማንጸባረቅ ያስፈልጋል? KYC «የማንነት ማረጋገጫ» ነው፤ መድረኩ «አንተ አንተ መሆንህን» ማረጋገጥ ይፈልጋል፤ ይህ በሕግ የሚተዳደር የፋይናንስ አገልግሎት የተለመደ ደንብ ነው፤ በባንክ ሂሳብ መክፈትና ካርድ ማውጣትም እንዲሁ ይጠየቃል። የክሪፕቶ የግብይት መድረክ KYC ማድረጉ ከእነዚህ የተለየ አይደለም — ከሕግ ውጭ የሆነ ገንዘብና ሰው ከበር ውጭ ማስቀረት ነው።
በምዝገባ በየትኛው ደረጃ ታገኘዋለህ
ለጀማሪ KYC ከ«ተመልካችነት» ወደ «እውነተኛ ገንዘብ አስገብቶ መግዛት» መሃል የማይታለፍ ደጃፍ ነው። KYC ካልጨረስክ ብዙ መድረኮች ገንዘብ ማስገባትህን፣ ማውጣትህን ወይም የግብይት መጠንህን ይገድባሉ። ይህን መረዳት ከሁለት ዓይነት የተሳሳተ መንገድ ያድንሃል፦ አንደኛ «ማንነት ስለሚጠይቅ» መድረኩ ችግር አለበት ብለህ አታስብ — ትክክለኛና ሕግ አክባሪ መሆኑ ነው KYC እንዲጠይቅ የሚያደርገው፤ ሁለተኛ ለቀላል ብለህ ማንነት ወደማይጠይቅ ከየት እንደመጣ ወደማይታወቅ መንገድ አትሂድ፤ እሱ ብዙ ጊዜ ይበልጥ አደገኛ ነው።
በተመሳሳይም የግላዊነት ንቃተ ህሊና ይኑርህ። የምታስገባው መታወቂያና ፊት የመሳሰሉ እጅግ ሚስጥራዊ መረጃ ነው፤ ስለዚህ «የት ማስገባት» እጅግ ወሳኝ ነው። በኦፊሴላዊ App ወይም ኦፊሴላዊ ድረ ገጽ ላይ ብቻ አረጋግጥ፤ የመታወቂያ ፎቶህን ራሱን ደንበኛ አገልግሎት ነኝ ለሚል ለማንም አትላክ፤ ከዚያ የከፋ ደግሞ በማያውቁት አገናኝ በተከፈተ ገጽ ላይ መታወቂያ አታስገባ — ሐሰተኛ መድረኮች የ KYC መረጃ የሚሰርቁ ወጥመዶች በእርግጥ አሉ።
ይህን ደረጃ በተግባር እንዴት ማለፍ ይቻላል
የተለመደው ሂደት፦ መለያ መመዝገብ → ወደ «የማንነት ማረጋገጫ / KYC» መግባት → ስም፣ የመታወቂያ ቁጥር መሙላት → የመታወቂያ ፊትና ጀርባ ማስገባት → የፊት ወይም የሕያውነት ማረጋገጫ ማጠናቀቅ። ከፊሉ መድረክ በደረጃ ይከፍላል፤ መሠረታዊ ማረጋገጫ መሠረታዊ ተግባራትን ይከፍታል፣ ከፍ ያለ ደረጃ (የአድራሻ ማስረጃ ሊፈልግ ይችላል) ከፍ ያለ መጠን ይከፍታል። መላው ሂደት አብዛኛውን ጊዜ በአጭር ጊዜ ይጸድቃል፤ ካልጸደቀ ብዙውን ጊዜ ፎቶ መደብዘዝ፣ መረጃ በስህተት መሙላት፣ ብርሃን አለመኖር የመሳሰሉ ጥቃቅን ችግሮች ናቸው፤ አንዴ መድገም በቂ ነው።
ሂደቱን ስንሠራ ካየናቸው በጣም የተለመዱ የመታሰሪያ ነጥቦች አንዱ፦ የፊት ሕያውነት ማረጋገጫ ደረጃ ደጋግሞ መክሸፍ ነው። ብዙውን ጊዜ ችግሩ ፊትህ ሳይሆን አካባቢው ነው — ከጀርባ ብርሃን (መስኮት ከኋላህ)፣ መነጽር አድርገህ ማንጸባረቅ፣ ውስጡ በጣም መጨለም፣ ወይም እንቅስቃሴ በጣም ፈጥነህ ማድረግና ጥቆማውን አለመከተል። አሠራሩን ማስተካከል ብዙ ጊዜ በአንዴ ያሳልፋል፦ ብርሃን የተስተካከለ ነጭ ግድግዳ ፈልግ፣ ከመስኮት ጀርባ ሳይሆን ፊት ለፊት ቁም፣ የሚያንጸባርቅ መነጽር አውልቅ፣ በስክሪኑ ጥቆማ መሠረት ቀስ ብለህ አንጸባርቅና ራስህን አዙር። የመታወቂያ ፎቶም እንዲሁ፣ በጠረጴዛ ላይ አስተካክለህ አስቀምጥ፣ የ flash ማንጸባረቅ ነጥብ አስወግድ፣ አራቱን ማዕዘን ሙሉ አንሳ፣ አትቁረጥ፤ የመጽደቅ ዕድሉ በጣም ይጨምራል።
በቀላሉ የሚያስታስሩ ጥቂት ነጥቦች
ሌላው የተሳሳተ ግንዛቤ KYC ማድረግ የግል ቁልፍን ለመድረኩ እንደመስጠት ማሰብ ነው — ሁለት የተለያዩ ጉዳዮች ናቸው። KYC የማንነት ማረጋገጫ ነው፤ ከየግል ቁልፍህና ከseed phraseህ ጋር ምንም ግንኙነት የለውም። ማንኛውም መድረክ ወይም ደንበኛ አገልግሎት በ KYC ጊዜ የግል ቁልፍህን ወይም seed phrase ህን አይጠይቅም፤ የጠየቀ ሁሉ አጭበርባሪ ነው። ስለ ሰነድ ዝግጅትና ስለ መታሰሪያ ነጥቦች አያያዝ በዝርዝር ለማወቅ የእኛን መመሪያ KYC የማንነት ማረጋገጫ ምን ይጠይቃል? ከተያዝክ ምን ታደርጋለህ ማንበብ ትችላለህ።